Введение в 529 планов

Spread the love

Эту информацию публикует SEC, Управление образования инвесторов и адвокация. Также см. наш сопутствующий бюллетень перед открытием учетной записи плана 529 .

Что такое план 529?

529 — это сберегательный сберегательный план. 529 планов, 52 известныхqualified планы обучения, спонсируются спонсируются США 529.

Существует два типа 529 планов: предоплаченные планы обучения и планы сбережений в образовании. Это спонсор по крайней мере одного типа плана 529. Кроме того, группа частных предоплаченных планов обучения.

Каковы различия между предоплаченными планами за обучение и планами сбережений образования?

Предоплаченные планы обучения , Предоплаченные планы обучения для группы студентов. Не всегда можно готовиться к обучению для детей и для начальных и средних школ.

Большинство предоплаченных планов обучения — это требования к хранителю и / или бенефициару. Федеральные власти не гарантируют предоплаченные планы. Правительства некоторых штатов обеспечивают, чтобы они не получали деньги. Если вы являетесь партнером, вы не можете получить финансовый дефицит. Кроме того, это может быть меньше. Он может заплатить только небольшую отдачу от первоначальных инвестиций.

Планы сбережений для образования , Для бенефициаров, плата за обучение, обязательные сборы а также проживание и питание. Иногда они выводятся из университета, в том числе иногда в не-американские колледжи и университеты. Планы сбережений в области образования могут использоваться в любой государственной, частной или религиозной начальной или средней школе.

Портфель инвестиционных опционов, в который часто входит взаимный фонд, взаимный банковский фонд и обмен фондами. Эти портфели также могут быть включены как (иногда называемые портфелями даты-даты). Потребитель становится ближе к возрасту колледжа. Если вы используете школьную учетную запись, вы можете ее получить. Вы не сможете это сделать. Это инвестировано.

Все планы сбережений в области образования финансируются заставкой и / или бенефициаром. Правительственные правительства не гарантируют инвестиции в планы сбережений образования. Если вы не являетесь банкротом, вы можете быть застрахованы FDIC. Речь идет не о том, сколько денег инвестировано.

Что я инвестирую в план 529?

Важно понимать планы и расходы. Если вы являетесь партнером плана сбережений 529, вы будете брокером или план прямых инвестиций. Вы должны внимательно рассмотреть цену каждого варианта инвестиций.

Предоплаченные планы обучения , Предоплаченные планы обучения могут взиматься за плату за регистрацию / заявку и текущие административные сборы.

Планы сбережений для образования , Планы сбережений в образовании, годовая плата за обслуживание счета, текущая плата за управление программой. Это сборник бюджетных планов. Плата за управление активами. Инвесторы, которые обычно подпадают под дополнительные сборы, такие как плата за продажу или распределение инвестиций.

Советы по экономии платы , Есть много стран, где вы можете инвестировать деньги. В случае плана 529. Некоторые планы 529 также предлагают вам выбор электронных карт.

Как влияет инвестирование в план 529?

Инвестирование в план 529 может предлагать специальные налоговые льготы. Эти льготы варьируются в зависимости от штата и плана 529. Кроме того, государственные и федеральные законы, которые влияют на 529 планов, могут измениться. Вы должны быть уверены, что инвестируете в план 529.

взносы , Многие штаты предлагают налоговые льготы для плана 529. Могут быть различные ограничения или требования. Кроме того, вы можете иметь право на получение этих льгот только в том случае, если вы инвестируете в план 529.

Изъятия , Если вы его используете, вы сможете заплатить за это. Однако, если они получили 10% федеральный налоговый штраф за прибыль.

Одним из преимуществ 529 является безналоговый доход, который растет с течением времени. Это ваши налоговые льготы. Если вам не нужно платить.

Какие ограничения применяются к инвестициям в план 529?

Вы можете подумать. Вы знаете, что планируете делать.

Вложения , Планы сбережений образования имеют определенные заранее установленные варианты инвестиций. Нельзя свободно переключаться между параметрами. Нет ограничений на то, сколько вы можете потратить.

Изъятия , Если вы ребенок, вы можете платить только деньги. Бенефициары предоплаченных планов обучения и групп. Если вам не нужно знать, вы не сможете это сделать. Он может заплатить только небольшую отдачу от первоначальных инвестиций.

Влияет ли инвестирование в план 529 на получение финансовой помощи?

Если вам нужно инвестировать в учетную запись 529, вам нужно инвестировать. Возможно, необходимо учитывать, что ваше образование будет представлять собой финансовую проблему. Для многих семей это может быть в виде займов. Таким образом, вы можете нести.

Где я могу найти дополнительную информацию?

Предлагая циркуляры для 529 планов , Вы можете это выяснить. Национальная ассоциация государственных казначеев создала сеть сберегательного плана (ссылка внешняя), которая обеспечивает ссылки на большинство веб-сайтов плана 529.

529 Expense Analyzer. 529 планов и планов сбережений в сфере образования. Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) может уменьшить доходность.

Базовые паевые фонды или фонды с обменными курсами , Существует план по сбору средств. Вы можете получить эти документы. Вы можете просмотреть документы в базе данных EDGAR SEC.

Сборы и расходы. Вы можете узнать, что ищете.

Брокеры или инвестиционные консультанты. Многие руководители программ по сбережениям сбережений являются зарегистрированными инвестиционными консультантами. ADV on Investor.gov. Его можно использовать как форму экономической и финансовой помощи.

Финансовая помощь , Вы можете больше узнать о федеральной финансовой помощи на веб-сайте Федеральной студенческой помощи Министерства образования США.

Другие интернет-ресурсы. Вы можете узнать больше о том, как сэкономить деньги на вашем веб-сайте колледжа (ссылка внешняя).Он включает в себя налоговые льготы для высшего образования. Вы также можете получить образовательные данные о образовательном центре Совета по муниципальным ценным бумагам.

Ссылка на основную публикацию
close-link